深扒8大马甲平台 以债权合作为幌子?(附表)

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网贷网讯 春节前(1月18日),随着一纸公告的公布,揭开了北京起源系八大P2P平台连环雷的序幕。“起源系已经全部阵亡,赶紧维权,大雷”,投资人奔走相告。8家平台同时爆雷,这着实让不少吃瓜群众惊呆了,而那些撸了起源系平台的羊毛党,更是哭晕在厕所。据悉,此前“起源系在券妈妈上推得厉害”。

如今,起源系依然深陷兑付危机中,还玩起了用楠木加工成家具抵债的套路。

8大马甲平台惊现网贷江湖

投资人将起源系的八家关联P2P平台称为“起源八怪”。据了解,针对不同的理财人群,起源系推出了8家P2P平台,分别为:聪明投、乐行理财、海新金服、玩儿家理财、钱罐儿、奶瓶儿、早点儿、火牛财富。

从下图中可以清晰地看出,上述8家平台的运营主体公司,密集成立于2015年5月-2016年4月之间,且均由“北京起源财富网络科技有限公司(下称:起源财富)”控制。

“起源系”八大马甲平台一览表(来源:网贷网)

网贷网数据显示,截至2017年2月12日,聪明投的成交量为2630.76万元,待收为2744.95万元;乐行理财的成交量1.07亿元,待收为620.34万元;海新金服的成交量为3689.43万元。另据奶瓶儿官网公布的数据,其成交量为4.28亿元,用户为44.4万人。

上述4家平台的累计成交量,达近6亿元(其余起源系平台暂无运营数据)。

起源系关系图谱(来源:天眼查)

业内人士将此类平台称为关联平台或“马甲平台”,其作用是平台之间的资金相互腾挪与补充,即拆东墙补西墙。

在网贷行业,“马甲平台”的始作俑者是湖南的P2P平台“及时雨”。继及时雨后,2013-2014年期间,该平台法人姚晓兰先后开办了怀民贷和天标贷两家P2P平台。

事实上,此类马甲平台在行业内不绝于耳。2014年1月,国临创投(杭州)、中贷信创(深圳)、锋逸信投(上海)等三家P2P平台同时倒闭。原来,这三家平台的实际控制人都是郑旭东,郑旭东卷款逃往香港后,便不知去向。

满满的套路

公开信息显示,上述8家平台官网所显示地址均位于:北京市东城区广渠门内大街雍贵中心B座6层。

值得一提的是,早在2016年11月6日,即有投资人在网贷网论坛爆料指出,钱罐儿、玩儿家理财、聪明投、奶瓶儿理财、火牛网、早点儿、乐行理财、海新金服这一串平台的地址都是:北京市东城区广渠门内大街41号雍贵中心B座6层。投资人对此指出,“正经公司绝对不会这么玩。没投的离远点,投过的祈祷下车前别雷了。这伙人看来是专门来坑羊毛党的。”

另据网友爆料,“起源系的资金存管也是假的,说是伪造银行公章,真是胆大包天”。

一位投资人回顾称,他于2016年8月份投了海新金服的1月标。后来再次登录账户时,发现已经打不开了。“现在这8家全爆了,想想就一身汗。”

另一位投资者则没那么幸运,其在早点儿理财投了3.1万元,“大学刚毕业,这相当于我8个月的工资,现在刚结婚生孩子,这事一出,整个把我们家庭推到了水深火热的地步,这些人太可恨,希望媒体、政府、公安尽快处理有关人员,还我们公道”。

起源财富已被列入经营异常名录

根据最新的工商信息,起源财富成立于2015年5月28日,注册资本1亿元人民币,目前其法定代表人为李斌,自然人股东为郑红岩、杨彪、魏生。需要指出的是,该公司成立之初,法人代表是方凡(起源系实际控制人),经过两次变更后,如今该公司法人已变更为魏生。

但实际上,方凡才是起源系的实际控制人。这从起源财富1月18日的公告“方凡作为公司股东和实际控制人,开通直播平台向投资者进行情况通报”,也得到了印证。

据消息人士透露,方凡目前已被警方控制。

(来源:企查查)

此外,2017年1月19日,因通过登记的住所或者经营场所无法联系的,起源财富被列入经营异常名录。

债权合作,只是个幌子?

“债权合作”,是起源系平台对外宣称的模式。援引21世纪经济报道,查看起源系8家P2P平台的产品,发现其对项目介绍的描述如出一辙,均有“精选分散”“优质债项”等字眼,但投资人投资时却并不能看到相应标的的贷款人信息,也不知道具体投资的是什么类型的债权,仅能从项目介绍中得知是平台从债权合作方处“精选的优质债权”。

而据华夏时报报道,起源系P2P员工证实,起源系的8个P2P平台名字不同,都在起源财富同一个地方办公,同一套财务,同一套高管班子,前端的平台就是吸收资金的平台,这些钱都归集到起源财富那里,“我们所做的工作就是不断营销推广,吸引投资者来投资。”

一位业内人士指出,“起源系所谓的债权合作,或只是自融的一个幌子。”其进一步指出,事实上这种模式,许多线下理财公司普遍存在。“一位理财端的高管,感到纳闷和不安,因为他并不知道自己从投资人那里吸收的钱,去向何方,感觉自己就像老板的一个吸金工具。”

一位业内资深律师指出,向社会不特定多数人吸收存款,涉嫌犯罪(刑法第176条非法吸收公众存款罪)。从行政法规方面看,《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第2条规定:任何非法金融机构和非法金融业务活动,必须予以取缔。对“非法金融机构”的定义是,未经中国人民银行批准,擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆解、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。非法机构的筹备组织,都被认为是非法金融机构。(网贷网 文/牧晨)

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